famille

Protéger ses proches tout en se couvrant soi-même des aléas de la vie s’avère être une composante essentielle d’une stratégie patrimoniale.

La priorité sera de couvrir les risques pouvant avoir des conséquences immédiates sur le niveau de revenus, telles que l’incapacité de travail ou l’invalidité. En effet, la meilleure stratégie patrimoniale peut être totalement remise en cause en cas de survenance d’un accident de la vie mal assuré.

Mais il faudra également s’attacher à prendre des dispositions adaptées pour veiller à assurer la sécurité matérielle des proches en cas de décès.
Il est donc indispensable de s’en préoccuper en amont, en s’appuyant sur des professionnels maitrisant non seulement les solutions assurantielles mais aussi les dispositifs civils de protection des personnes (régime matrimonial, testament, donation, démembrement de propriété, société civile, mandat de protection future…).

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