Notre cabinet
Asfidia est une société de Conseil en Gestion de Patrimoine installée depuis 20 ans pour répondre à toutes les problématiques patrimoniales de nos clients, particuliers comme professionnels. Nous avons intégré en 2022 le Groupe Patrimmofi.
Présentation
Pour constituer et valoriser un capital, transmettre un patrimoine, préparer sa retraite, optimiser sa fiscalité ou encore faire fructifier une trésorerie d’entreprise, notre équipe vous accompagne et vous conseille, dans le cadre d’une relation de confiance, durable et personnalisée.
Notre approche qualitative, indépendante et transparente nous permet d’être classé dans les meilleurs gestionnaires de patrimoine indépendants sans interruption depuis 2016.
Des professionnels expérimentés, disponibles et proches de vous
Notre équipe
Depuis près de 20 ans, Asfidia, société de Conseil en Gestion de Patrimoine, accompagne ses clients dans leurs préoccupations patrimoniales et les conseille sur les meilleures stratégies à mettre en œuvre ainsi que sur les solutions financières et immobilières à privilégier.
Nous souhaitons que votre confiance s’inscrive dans une relation durable et pérenne : en conséquence, notre équipe est stable pour favoriser une meilleure connaissance réciproque, un suivi personnalisé et un réel échange.
Nous attachons une importance toute particulière à la qualité de nos services dans la durée, laquelle a été distinguée par le magazine “Décideurs” qui a systématiquement classé Asfidia dans les 15 meilleurs gestionnaires de patrimoine indépendants (hors Paris) depuis 2016.
Les associés et collaborateurs
Hervé Lebas – Directeur Général, Associé du Groupe
- DU Gestion de Patrimoine de Clermont Ferrand (2006)
- École Supérieure de Commerce de Rouen (1986)
A créé Asfidia (gestion de patrimoine après dix ans de gestion de fonds obligataires et diversifiés à Paris (Crédit Foncier, Banque Pallas, Banques Populaires) et six ans de conseil aux particuliers (ING Ferri).
Complétée par le diplôme de Clermont Ferrand, cette expérience le conduit à intervenir sur l’organisation patrimoniale globale et les aspects civils, fiscaux et financiers des patrimoines.
Nicolas Lebas – Conseiller en Gestion de Patrimoine
Diplômé de Toulouse Business School et de Plymouth Business School
A rejoint ASFIDIA en 2018 pour accompagner nos clients dans la constitution et la gestion leur patrimoine.
Danièle Lamorthe – Assistante
Après une expérience dans différents établissements financiers (Crédit Lyonnais, Tuffier Ravier, ING Ferri), elle prend en charge au sein d’Asfidia l’accompagnement des clients, la gestion administrative du cabinet ainsi que la préparation et le suivi des dossiers.
Nos partenaires
Nous sélectionnons les solutions patrimoniales les plus pertinentes, en toute indépendance, auprès de partenaires multiples (sociétés de gestion de fonds, de capital investissement et de SCPI, assureurs, banques, professionnels de l’immobilier) pour apporter les réponses les plus en adéquation avec vos objectifs.
Parallèlement, nous avons noué des relations privilégiées avec des experts-comptables, des notaires et des avocats (droit des affaires, fiscalité…) pour apporter un regard croisé sur vos problématiques patrimoniales, compléter et valider nos analyses.
Notre rémunération
Nous percevons :
- d’une part des honoraires pour les prestations de Conseil, définies dans une Lettre de Mission préalable.
- d’autre part des rétrocessions de commissions versées par les gestionnaires des investissements réalisés par notre intermédiaire.
Notre conseil
Notre mission repose d’abord sur un audit de votre situation patrimoniale globale dans tous ses aspects juridiques, fiscaux, économiques et sociaux.
Nous assurons ensuite un suivi permanent de votre situation pour adapter cette stratégie à vos attentes et à l’environnement économique, fiscal, réglementaire…
Nous vous accompagnons donc sur plusieurs thématiques :
- Conseil en investissement financier (assurance vie, contrat de capitalisation, compte titres, PEA)
- Conseil en investissement immobilier (SCPI, nue-propriété, capital investissement, diversification, défiscalisation)
- Préparation de votre retraite (notamment le nouveau PER)
- Transmission de votre patrimoine et protection de votre famille
- Optimisation de votre fiscalité
Cadre réglementaire
Asfidia est adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP). Le document d’Entrée en relation joint détaille nos statuts et nos autorités de supervision.
Contact
Pour nous envoyer un message, veuillez utiliser notre formulaire de contact.
Asfidia
Tél : 04 67 42 41 74